Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Hier erläutern wir, wie wir als Wbetz Casino unter Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (OGL/2024/1123/0547) Verifizierungen durchführen und welche Pflichten damit für Sie verbunden sind.

Unsere AML-Politik im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2024/1123/0547 der Curaçao Gaming Control Board und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Das bedeutet konkret: Wir müssen die Identität unserer Spieler kennen, ungewöhnliche Transaktionen melden und Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Unit weitergeben. Ein Verstoß gegen diese Pflichten kann unsere Lizenz kosten, deshalb nehmen wir sie ernst.

Unser internes Compliance-Team überwacht alle Geldflüsse auf der Plattform kontinuierlich. Wir setzen risikobasierte Verfahren ein, das heißt, Konten mit erhöhtem Risiko (z. B. hohe Einzahlungssummen in kurzer Zeit) werden intensiver geprüft als Standardkonten. Diese Richtlinie gilt für alle Spielbereiche, auch für unseren Sportsbook und Kryptotransaktionen in BTC, ETH, USDT und LTC.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Risikobewertung nach Konto, Zahlungsmethode und Transaktionsmuster
• Meldung von Verdachtsfällen an die zuständigen Behörden

Wann und wie wir Sie verifizieren

Die Verifizierung ist bei uns mehrstufig angelegt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter und Wohnsitz anhand Ihrer Angaben, da Glücksspiel in Deutschland erst ab 18 Jahren erlaubt ist. Die vollständige KYC-Prüfung (Know Your Customer) führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, in der Regel deutlich früher.

Zusätzlich können Schwellenwerte eine sofortige Verifizierung auslösen. Erreicht Ihr Konto kumulierte Einzahlungen oder Auszahlungen einen bestimmten Betrag, der in our AML-Risikomatrix als prüfpflichtig eingestuft ist, fordern wir die vollständige Dokumentenprüfung auch vor einer Auszahlung an. Bei Kryptotransaktionen gelten strengere Standards, da diese Zahlwege ein höheres regulatorisches Risiko tragen.

• Bei Registrierung: Alters- und Wohnsitzprüfung anhand Ihrer Angaben
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung
• Bei Erreichen von Schwellenwerten: erweiterte Prüfung unabhängig vom Auszahlungszeitpunkt
• Bei Verdachtsmomenten: sofortige Prüfung jederzeit möglich

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

So reichen Sie Dokumente ein

Die Einreichung läuft über Ihr Konto unter dem Punkt Verifizierung. Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder PDF hoch, gut lesbar, vollständig und ohne Bearbeitung. Verpixelte oder angeschnittene Dateien verlängern die Bearbeitung, da wir sie nachreichen müssen.

• 1. Konto öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• 2. Ausweisdokument fotografieren (Vorder- und Rückseite)
• 3. Adressnachweis hochladen, nicht älter als drei Monate
• 4. Zahlungsmittelnachweis beifügen (Kartenfoto oder Kontoauszug)
• 5. Einreichung absenden und Status im Konto verfolgen

Bearbeitungszeit und Datenschutz

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. Bei hoher Nachfrage oder unklaren Dokumenten kann es länger dauern, wir informieren Sie dann per E-Mail. Ihre Dateien werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der EU gespeichert und nur vom Compliance-Team eingesehen. Dritte erhalten Zugriff ausschließlich, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Wir löschen keine Dokumente vor Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist, da unsere Lizenz eine mehrjährige Dokumentation vorschreibt. Details dazu finden Sie im Abschnitt zur Aufbewahrung.

Wann wir die Herkunft Ihrer Mittel prüfen

Bei normalen Spielaktivitäten fragen wir nicht nach, woher Ihr Geld kommt. Das ändert sich, wenn Ihr Transaktionsmuster aus unserer Sicht nicht zu Ihrem bekannten Profil passt. Ein Beispiel: Sie zahlen über mehrere Wochen jeweils 20 EUR ein und plötzlich 5.000 EUR in einer Woche, ohne dass ein Auszahlungsgewinn davor steht. In solchen Fällen fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) an.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerbescheide, Rentenbescheide oder Nachweise aus Vermögensverkäufen. Kryptoeinzahlungen können wir über Blockchain-Analysen zurückverfolgen. Wir wissen, dass diese Anfragen aufwendig sind, aber sie schützen beide Seiten: Sie sicherere Auszahlungen, wir unsere Lizenz.

Transaktionspruefung und Auszahlungsregeln

Gleiche Methode rein und raus

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfsysteme. Ausgezahlt wird grundsätzlich über dieselbe Methode wie eingezahlt, bei Karten und E-Wallets auf dasselbe auf Ihr Konto registrierte Zahlungsmittel. Krediteinzahlungen oder Zahlungen über fremde Konten akzeptieren wir nicht, und Auszahlungswünsche auf Konten Dritter lehnen wir ab.

Unsere Limits: Mindesteinzahlung 20 EUR, Mindestauszahlung 25 EUR, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Bearbeitungszeiten liegen bei 0 bis 24 Stunden für E-Wallets und Kryptowährungen, Karten- und Banküberweisungen benötigen 3 bis 5 Werktage. Gebühren berechnen wir keine.

• Ein- und Auszahlung über dieselbe Zahlungsmethode
• Auszahlung nur auf eigene, verifizierte Konten
• Auszahlungsstopp bei offener Verifizierung
• Automatische Flags bei ungewöhnlichen Mustern

Was passiert ohne gueltige Dokumente

Bleibt Ihre Verifizierung aus, sperren wir zunächst nur die Auszahlungsfunktion, Ihr Konto und Guthaben bleiben intakt. Liefern Sie die angeforderten Dokumente innerhalb von 30 Tagen nicht nach, kann das Konto vollständig eingefroren werden. Bei klaren Hinweisen auf Identitätsbetrug, Zahlungen über Dritte oder Geldwäsche schließen wir das Konto sofort und erstatten Einzahlungen, soweit gesetzlich zulässig, nur auf das nachweisbar eigene Zahlungsmittel.

Sind Dokumente gefälscht oder stimmen die Angaben nicht mit der Realität überein, behalten wir uns außerdem vor, Gewinne einzubehalten und den Fall zu melden. Eine Ablehnung der Verifizierung teilen wir Ihnen immer mit Begründung mit, soweit regulatorische Verschwiegenheitspflichten das erlauben.

• Auszahlung gesprt bis Verifizierung abgeschlossen
• Vollständige Kontosperrung nach 30 Tagen ohne Dokumente
• Sofortige Schließung bei Betrugs- oder Geldwäscheverdacht
• Meldung an Behörden bei konkreten Verdachtsfällen

Aufbewahrung Ihrer Verifizierungsdaten

Nach den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und möglichen behördlichen Anfragen. Sie können die Aufbewahrung nicht abwählen, sie ist gesetzlicher Bestandteil unseres Lizenzbetriebs.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente automatisch. Bis dahin gilt: Einsicht haben ausschließlich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, Weitergaben erfolgen nur bei gesetzlicher Pflicht. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Wbetz Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach Einreichung vollständiger Dokumente. Bei Rückfragen oder unleserlichen Dateien verlängert sich die Prüfung.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben zu Alter und Wohnsitz. Die vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten erfolgt spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Welche Dokumente werde ich benoetigen?

Ein amtliches Ausweisdokument (Personalausweis oder Reisepass), einen Adressnachweis von höchstens drei Monaten sowie den Nachweis, dass das Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft.

Warum verlange ich sometimes einen Herkunftsnachweis?

Wenn Ihre Einzahlungen nicht zu Ihrem bisherigen Transaktionsmuster passen, verlangt unsere AML-Richtlinie einen Source-of-Funds-Nachweis, etwa Gehaltsabrechnungen oder Kontoauszüge.

Kann ich auf ein fremdes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen ausschließlich auf Zahlungsmittel, die auf Ihren eigenen Namen laufen, und bevorzugt über dieselbe Methode wie die Einzahlung.